Τρόπος Ετήσιας Τριμηνιαίας Επιστροφής

Οι εταιρείες επενδύσεων παρέχουν στους πελάτες τους τακτικές ενημερώσεις σχετικά με την απόδοση της επένδυσής τους (ROI). Εάν έχετε επενδύσεις, πιθανότατα έχετε λάβει μια τριμηνιαία αναφορά απόδοσης που δείχνει πόσο καλά έχει επιτύχει κάθε μία από τις επενδύσεις σας κατά τους προηγούμενους τρεις μήνες. Είναι πιο εύκολο να κατανοήσετε τη δύναμη της επένδυσης (καθώς και να τη συγκρίνετε με άλλες επενδύσεις) εάν μπορείτε να μεταφράσετε την τριμηνιαία απόδοση σε ισοδύναμη ετήσια απόδοση. Μπορείτε να το κάνετε αυτό με μια αριθμομηχανή ή ακόμα και μολύβι και χαρτί.

Εντοπισμός των πληροφοριών

Εντοπισμός των πληροφοριών
Λάβετε την τριμηνιαία έκθεση της επένδυσης. Θα το λάβετε μέσω ταχυδρομείου ή μπορείτε να το αναζητήσετε στο διαδίκτυο στο λογαριασμό σας. Μπορείτε επίσης να βρείτε αυτές τις πληροφορίες στον ιστότοπο της εταιρείας.
Εντοπισμός των πληροφοριών
Βρείτε το τριμηνιαίο ποσοστό απόδοσης. Πιθανότατα θα υπάρχουν ορισμένα αριθμητικά στοιχεία στην έκθεση που δείχνουν πώς η επένδυση αυξήθηκε ή μειώθηκε κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου. Αυτό που θέλετε να ετησιοποιήσετε είναι το ποσοστό ποσοστού, που ονομάζεται ποσοστό απόδοσης (ROR), το οποίο δείχνει το ποσοστό αύξησης (ή συρρίκνωσης) που λάβατε τους προηγούμενους τρεις μήνες.
  • Για παράδειγμα, στο κάτω μέρος της σελίδας των αριθμών μπορεί να δείξει ότι η τριμηνιαία απόδοση σας είναι 1,5 τοις εκατό. Η ετήσια απόδοση θα ήταν μεγαλύτερη, επειδή τα χρήματά σας αναμένεται να αυξάνονται κάθε τρίμηνο. Η ετήσια απόδοση θα είναι το ποσοστό αύξησης εάν η επένδυση αυξήθηκε με τον ίδιο ρυθμό όλο το χρόνο.
Εντοπισμός των πληροφοριών
Υπολογίστε πόσες χρονικές περιόδους υπάρχουν σε ένα χρόνο. Προκειμένου να ετησιοποιήσετε, εξετάζετε πρώτα το χρονικό διάστημα που εμφανίζεται. Σε αυτήν την περίπτωση είναι τρεις μήνες από τότε που είναι μια τριμηνιαία έκθεση. Στη συνέχεια, υπολογίστε πόσες περιόδους περιλαμβάνονται σε ένα χρόνο. Έτσι, υπάρχουν τέσσερις περίοδοι τριών μηνών (τρίμηνα) σε ένα χρόνο. Στη συνέχεια, θα χρησιμοποιούσατε τον αριθμό 4 όταν ζητήσατε τον τύπο ετήσιας ανάπτυξης.
  • Εάν προσπαθούσατε να ετησιοποιήσετε μια μηνιαία απόδοση, θα χρησιμοποιούσατε τον αριθμό 12.

Υπολογισμός του ετήσιου ποσοστού απόδοσης

Υπολογισμός του ετήσιου ποσοστού απόδοσης
Υπολογίστε το ετήσιο ποσοστό απόδοσης. Για μια τριμηνιαία επένδυση, ο τύπος για τον υπολογισμό του ετήσιου ποσοστού απόδοσης είναι: Ετήσιο ποσοστό απόδοσης = [(1 + Τριμηνιαίο ποσοστό απόδοσης) ^ 4] - 1. Ο αριθμός 4 είναι εκθετικός. Με άλλα λόγια, η ποσότητα "1 + τριμηνιαίο ποσοστό απόδοσης" αυξάνεται στην τέταρτη ισχύ και, στη συνέχεια, το 1 αφαιρείται από το αποτέλεσμα.
Υπολογισμός του ετήσιου ποσοστού απόδοσης
Μετατρέψτε το τριμηνιαίο ROR σας σε δεκαδικό. Και πάλι ας υποθέσουμε ότι το τριμηνιαίο ROR σας είναι 1,5%. Πρώτη διαίρεση 1,5 με διαίρεσή της με 100. Το 1,5% διαιρούμενο με 100 είναι 0,015.
Υπολογισμός του ετήσιου ποσοστού απόδοσης
Συνδέστε τους αριθμούς σας. Συνεχίζοντας αυτό το παράδειγμα, χρησιμοποιήστε 0,015 ως τριμηνιαίο ROR. Έτσι, το ετήσιο ποσοστό απόδοσης = (1 + 0,015) αυξήθηκε στην τέταρτη δύναμη.
  • Προσθέστε 1 έως 0,015 και θα λάβετε 1,015.
Υπολογισμός του ετήσιου ποσοστού απόδοσης
Χρησιμοποιήστε μια αριθμομηχανή για να μεταφέρετε αυτόν τον αριθμό στην τέταρτη ισχύ. Εάν δεν διαθέτετε αριθμομηχανή που λειτουργεί με εκθέτες, μπορείτε να αναζητήσετε έναν στο Διαδίκτυο ή να τον αγοράσετε στο τοπικό σας κατάστημα ειδών γραφείου. 1,015 έως την τέταρτη ισχύ είναι 1,061364.
  • Μπορείτε να πολλαπλασιάσετε πάντα 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015 εάν δεν έχετε αριθμομηχανή.
  • Ο τύπος παραδείγματος μοιάζει τώρα με αυτό: Ετήσιο ποσοστό απόδοσης = 1,061364 - 1.
Υπολογισμός του ετήσιου ποσοστού απόδοσης
Αφαιρέστε το 1 από το αποτέλεσμα. Αυτό ισούται με 0,061364. Αυτό είναι το ετήσιο ROR που εκφράζεται ως δεκαδικό. Πολλαπλασιάστε αυτό το δεκαδικό με 100 για να λάβετε το ποσοστό απόδοσης.
  • Στο παράδειγμά μας, .061364 x 100 = 6.1364% για το ετήσιο ποσοστό απόδοσης.

Ετήσια ετήσια επιστροφή

Ετήσια ετήσια επιστροφή
Υπολογίστε το ετήσιο ποσοστό απόδοσης χρησιμοποιώντας ημέρες. Ίσως έχετε μια νέα επένδυση και θέλετε να μάθετε το ετήσιο ποσοστό απόδοσης βάσει ορισμένων ημερών και όχι μηνών. Ας υποθέσουμε ότι έχετε κρατήσει την επένδυση για 17 ημέρες και έχετε κερδίσει 2,13%.
Ετήσια ετήσια επιστροφή
Συνδέστε τους αριθμούς στον τύπο. Σε αυτήν την περίπτωση για τον υπολογισμό του εκθέτη που θα χρησιμοποιήσετε, θα διαιρέσετε το 17 (τον αριθμό των ημερών που πραγματοποιήσατε την επένδυση) με 365 (ο αριθμός των ημερών σε ένα χρόνο). Η απάντηση είναι .0465753.
  • Μετατρέψτε το επιτόκιο 2,13% σε δεκαδικό διαιρώντας το 2,13 με το 100 = 0,0213.
  • Ο τύπος σας θα έχει την εξής μορφή: ((1 + 0,0213) ^ 1 / .0465753) - 1 = Ετήσιο ποσοστό απόδοσης. ((1.0213) ^ 21.4706078) -1 = 1.5722717 - 1 = .5722717. Μετατρέψτε το σε ποσοστό πολλαπλασιάζοντας αυτό με 100 = 57,23% ετήσιο ποσοστό απόδοσης.
Ετήσια ετήσια επιστροφή
Να είστε προσεκτικοί κατά την ετήσια ετήσια απόδοση. Δεν μπορείτε να το υποθέσετε μόνο και μόνο επειδή κερδίσατε 2,13% σε αρκετές ημέρες ή μήνες που θα μπορείτε να κερδίσετε το ίδιο ποσό το υπόλοιπο του έτους. Τα κέρδη των μετοχών αυξάνονται κάθε μέρα, αλλά θα μπορείτε να κάνετε μια γενική προβολή. [1]
Ο όρος "τριμηνιαία επιστροφή" είναι επίσης ο όρος που χρησιμοποιείται για φορολογικές δηλώσεις που πρέπει να κατατίθενται κάθε τρεις μήνες από ορισμένους εργοδότες, αυτοαπασχολούμενους και άτομα που λαμβάνουν επιδόματα ανεργίας.
punctul.com © 2020